Các chuyên gia tài chính cho rằng quyết định giữa việc nên đầu tư trái phiếu hay cổ phiếu là một trong những nhiệm vụ cơ bản nhất nhưng gây nhiều bối rối cho nhiều nhà đầu tư. Cổ phiếu hay trái phiếu đều có những lợi ích và rủi ro khác nhau yêu cầu nhà đầu tư phải cân nhắc thật kỹ trước khi ra quyết định có nên đầu tư trái phiếu hay không?
Dưới đây tôi xin cung cấp cho bạn 3 lý do để bạn nhận ra rằng trong năm 2020 này thì đầu tư trái phiếu nên là lựa chọn của bạn khi đưa ra quyết định đầu tư.
1) Có nên đầu tư trái phiếu khi mà trái phiếu có xu hướng tăng khi cổ phiếu giảm
Không giống như các tài sản khác, có xu hướng giảm khi cổ phiếu giảm , trái phiếu có xu hướng tăng. Tại sao?
Khi giá cổ phiếu tăng thì giá trái phiếu giảm và ngược lại. Nguyên nhân của hiện tượng này là do trong điều kiện nền kinh tế tăng trưởng tốt, cổ phiếu là lựa chọn hàng đầu để đầu tư. Sức tiêu thụ của thị trường tăng và do đó các công ty có thể tăng thêm được thu nhập. Như vậy, trong tình huống này các nhà đầu tư có cơ hội bán các trái phiếu đang nắm giữ để chuyển hướng sang mua cổ phiếu.
Ngược lại, trong điều kiện nền kinh tế trì trệ, sức mua giảm xuống làm giảm lợi nhuận của các doanh nghiệp và sẽ dẫn đến việc cổ phiếu bị rớt giá. Đây là giai đoạn mà các nhà đầu tư ưu tiên các khoản thu nhập đều đặn do lãi suất của trái phiếu mang lại.
Và cũng vì trái phiếu cũng là đại diện cho một nơi trú ẩn an toàn cho hầu hết các nhà đầu tư. Mặc dù các trái phiếu này có thể mất tiền, nhưng nhìn chung chúng không bị mất trong một khoảng thời gian ngắn. Đặc biệt là khi có rủi ro thì trái phiếu luôn được ưu tiên trả trước so với cổ phiếu. Vậy câu trả lời dành cho bạn có nên đầu tư trái phiếu trong thời điểm này? Chắc hẳn bạn đã biết.
Xem thêm:
- Rủi ro khi đầu tư trái phiếu bạn cần biết nếu muốn bảo toàn vốn
- Đầu tư trái phiếu là gì?
- Đầu tư trái phiếu như thế nào thì hiệu quả nhất năm 2020?
2) Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng trái phiếu
Hầu như mọi nhà đầu tư đều nghe thấy cụm từ không bỏ trứng vào một giỏ. Nó có thể là sáo rỗng, nhưng dù sao đó cũng là sự khôn ngoan được thử nghiệm theo thời gian. Theo thời gian, đa dạng hóa các khoản đầu tư có thể cung cấp cho các nhà đầu tư nhận được mức lợi nhuận cao với các khoản đầu tư có thể rủi ro hơn (nói cách khác, mức lợi nhuận tương ứng với lượng rủi ro) còn đối với danh mục đầu tư lợi nhuận thấp thì rủi ro cũng thấp hơn.
Và quan trọng, trái phiếu có thể giúp giảm mức độ biến động và bảo toàn vốn cho các nhà đầu tư cổ phiếu trong thời gian thị trường chứng khoán giảm. Chính vì vậy bạn có thể xem xét có nên đầu tư trái phiếu cùng với các mục đầu tư khác để có thể bảo toàn vốn của mình.
3) Trái phiếu ít biến động hơn nhưng vẫn mang lại thu nhập
Cuối cùng, nhưng không kém phần quan trọng, trái phiếu có thể cung cấp thu nhập phù hợp trong danh mục đầu tư của bạn với độ biến động ít hơn nhiều so với cổ phiếu. Nếu bạn kiểm tra lợi nhuận lịch hàng năm đối với trái phiếu kho bạc dài hạn và S & P 500, thì rõ ràng trái phiếu có rủi ro giảm thấp hơn nhiều:
Ngoài ra, vì trái phiếu trả thu nhập định kỳ, điều này có thể đặc biệt quan trọng đối với những người về hưu dựa vào thu nhập đó để tài trợ cho lối sống của họ. Trong khi cổ tức cổ phiếu thường giảm trong thời kỳ suy thoái, trái phiếu ít có khả năng bị giảm tương tự.
Tuy nhiên, ngay cả khi bạn nghĩ rằng lợi nhuận trái phiếu sẽ thấp hơn trong tương lai thì thu nhập cũng sẽ thấp nhưng bạn phải biết thu nhập từ những trái phiếu đó có thể sẽ an toàn hơn thu nhập có được từ cổ phiếu.
Trên đây là 3 lý do giúp giải đáp thắc mắc của bạn có nên đầu tư trái phiếu trong năm 2020 này. Và lưu ý rằng ở bất cứ khoản đầu tư nào bạn cũng cần đảm bảo được sự an toàn. Trái phiếu cũng không ngoại lệ, bạn cần tìm những doanh nghiệp uy tín, đảm bảo lợi nhuận và chắc chắn nó đang nhận được tín nhiệm của nhiều nhà đầu tư.
Bật mí cho bạn hiện nay trên thị trường có trái phiếu của Tập đoàn Vsetgroup đang được các nhà đầu tư tin tưởng và đầu tư nhiều. Tại đây, khi đầu tư, khách hàng sẽ được nhận trả trái tức qua thẻ ATM hàng tháng. Giúp nhà đầu tư có được nguồn thu nhập thụ động về hàng tháng.
Tìm hiểu thêm: Trái phiếu an toàn VSETGROUP
Tham khảo bảng lãi suất đầu tư:
